備忘録でまとめておく
投資信託とETFの違い
・購入コスト、保有コストの安いファンドを選択すること
| 項目 | 投資信託 | 大小 | ETF |
|---|---|---|---|
| 購入場所 | 証券会社、銀行、郵便局 | 証券会社 | |
| 価格 | 1日1回（基準価格） | リアルタイム | |
| 注文方法 | 口数や金額を指定 | 指値、成行 | |
| 投資額 | 数百円～ | 数万、数10万～ | |
| 購入コスト | 購入時手数料 | ＞ | 売買手数料 |
| 保有コスト | 信託報酬 | ＞ | 信託報酬 |
| 売却コスト | 信託財産留保額（ほぼ無） | ＜ | 売買手数料 |
| 特徴 | 少額で買える、自動で再投資 →ほったらかし投資 積立NISAならこっち | コストが安い 配当の自動再投資は不可 →DIYで細かく運用する 配当を生活費に充てる |
税金面（国内株式、国内投資信託・ETF）
【簡単！】株の確定申告はなぜ必要なのか？お得な節税のｶﾗｸﾘ【還付金/投資信託･ETF･外国株/総合課税､分離課税､特定口座申告不要､NISA/損失繰越･配当控除･損益通算･外国税額控除/バブル原因】
・「特定口座・源泉アリ」運用でOK
・その年の売却損と配当は自動で損益通算される（このためだけの申告は不要）
・配当で控除仕切れない売却損がある場合、申告分離課税で3年間繰越申請する（※１）
・配当控除は申告分離課税では使えない
※１ 3年間繰り越すためには毎年繰越の手続きが必要
税金面（外国株式、外国投資信託・ETF）
外国株（個別株）
・確定申告で外国税額控除を行えば、外国税の還付を受けれる
・図の1.8+2部分は二重課税だが「日本の税務署としての2重」ではないため、取り戻せない
・NISAで外国株は買えない
外国投資信託・ETF
・申告なしで外国税控除が可（証券会社が申請してくれる）
・NISAで外国投資信託・ETFは買える
| 外国税額控除 | 20%源泉徴収 | NISAでの購入 | |
| 外国個別株 | 申告必要 | 取り戻せない | 不可 |
| 外国投資信託・ETF | 申告不要 （証券会社が処理） | 取り戻せない | 可 外国税額控除：処理されなくなり取り戻しも不可 20%源泉徴収：もともと非課税 |
SBI証券
・外国株式、外国ETFの配当、分配金は外貨で証券総合口座に振り込まれる
・外国債券の利息は外貨から円に変換され、円で振り込まれる
・この利息は、SBI証券の円口座ではなく、SBIネット銀行のハイブリッド口座に振り込まれる
https://site1.sbisec.co.jp/ETGate/WPLETmgR001Control?OutSide=on&getFlg=on&burl=search_bank&cat1=bank&cat2=open&dir=open&file=bank_yokin.html
95.45 USD（7/19）
コメント